한국판 SCHD ETF 총비용 비교(2024년3월)

한국판 SCHD ETF 3종류 소개

한국판 SCHD ETF - 3종류

 

▶ 위 표에 나와있는 3가지 ETF 모두, 미국 SCHD(Schwab US Dividend Equity ETF)을 추종합니다. 따라서 주가그래프는 거의 비슷하다고 봐도 무방합니다. 

 

▶ 운용사별로 ETF을 운용하는데 들어가는 비용(수수료)이 조금씩 다릅니다. 따라서 수수료가 싼 ETF을 골라 투자하는게 투자자들에게는 유리합니다. (배당금도 중요)

 

▶ 그런데, 매달 혹은 분기별로 수수료가 달라지는 경우가 많습니다.(경쟁이 치열하기때문). 따라서 계속 수수료율을 확인하면서 유리한 ETF쪽으로 투자하는게 바람직합니다. 

 

※ 미국SCHD은 무슨 ETF인가요?  

- SCHD ETF :  Schwab US Dividend Equity ETF

- 배당성장주 ETF입니다. 매년 배당금을 유지하거나 증가시키는, 실적이 우수한 기업들을 묶어 운용하는 펀드입니다. 

 

- 종목선정기준

① 최소 10년연속 배당금 지급

② 시가총액 5억달러 이상인 기업

③ 부채대비 현금흐름, 배당률, 주당배당금증가율, 자기자본이익률을 산술평균해 상위100개 기업선정

④ 단, 개별기업의 비중이 4%넘지 않게 하고, 한 섹터비중이 25%넘지않게 고루 분산하도록 선정

⑤ 리츠 제외

 

총 운용수수료 비교

ETF별 총보수 내역

 

▶ 현재기준, TIGER 미국배당다우존스의 총보수가 0.1259%로 가장 저렴합니다. 그리고, ACE, SOL 순입니다.

▶ 그런데 여기에는 고려해야 할 내용이 있습니다.

• TIGER미국배당다우존스는 전월대비 총보수가 40% 증가했습니다.
• ACE와 SOL미국배당다우존스 ETF는 총보수가 점차 내려가고 있습니다.

  ※  TIGER의 총보수는  증가하는 추세이고, ACE와 SOL의 총보수는 감소하는 추세인데, 제 생각에는 결국은 거의 비슷해지지않을까 생각합니다. 그리고, 그게 정상인거 아닐까요?  따라서,  투자자가 마음에 드는 운용사의 상품을 결정하면 될것 같습니다.

 

ETF별 배당금 비교

 

ETF별 배당금 비교

 

▶ TIGER 미국배당다우존스는 2023년6월20일 상장되어, 7월부터 배당을 지급했기 때문에, 위표의 총배당금 202원은 6개월치 배당금입니다. 1년 환산하면 대략 3.6%정도의 배당수익률이 나왔을거라 예측합니다.

▶ ACE 미국배당다우존스는 배당금을 분기별로 지급하다가 2023년8월부터 월지급으로 변경되었습니다.

▶ 시가총액은 TIGER(5197억원) > SOL(4367억원) > ACE(2389억원) 순입니다. 배당수익률만 보면 투자자들이 ACE미국배당다우존스 ETF을 매수해야 하는데, 현실은 그렇지가 않은거 같아요. WHY?

 

※ 다음은 지극히 개인적인 견해입니다.

• 주가의 움직임도 중요합니다.  무슨말이냐면, 배당수익률은 조금 떨어지더라도 주가가 다른 ETF보다 상승한다면, 이걸로 조금 적게 받은 배당금을 상쇄할 수 있다는 뜻입니다.
• 배당금을 늘리는 대신 주가가 횡보를 하는 경우와, 배당금은 조금 받는대신 주가가 상승하는 경우, 여러분은 어느쪽을 더 선호하시겠습니까?
• 개인투자자가 이걸 감안해서 투자하기란 힘듭니다.  제생각으로는 장기적으로는 3가지 ETF의 수익률은 대동소이할걸로 생각합니다. 
• 이 ETF을 투자하려는 목적이 단기차익이 아니라 미래현금흐름(노후자금)을 목적으로 투자하는 것이기때문입니다. 장기적으로 보유한다면, 수익률은 모두 비슷(수렴)할것으로 생각합니다. 

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미국 SCHD ETF을 추종하는 한국판ETF가 하나 더 있습니다.

 

♣ SOL미국배당다우존스(H) (452360) 

• 환헤지상품입니다.
• 앞으로, 환율이 내릴거 같으면(원화강세), 환헤지상품인 SOL미국배당다우존스(H)을 매수하면 됩니다.
• 앞으로, 환율이 오를거 같으면(원화약세), 환노출상품인 위에 소개한 3가지ETF중 한가지를 매수하면 됩니다.
• 단점은, 총보수율이 조금 비쌉니다.(투자자가 부담하는 총보수율 : 0.2914%)

저는 연금저축펀드로 2가지 ETF을 현재 보유중에 있으며, 투자비중도 똑같이 유지하고 있습니다. (매월적립식으로 투자중입니다.)

 

SOL미국배당다우존스(H)보유현황

TIGER미국배당다우존스 보유현황

 

감사합니다.